# 风险检查（小查）

> 小查三种触发方式与三个子模块、无数据支撑处理、风险结果页结构、风险分析配置。

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LLMS 索引： [llms.txt](/llms.txt)

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## 1. 风险审查（小查）

### 1.1 功能概述

风险审查（小查）是智能信审系统的风险检查智能体，可由信贷系统在授信申请提交后**自动发起**（主入口），也可由信贷作业用户通过悬浮按钮**自动或手工补充发起**，输出结构化风险检查结果供用户参考。

- **适用范围**：支持全部业务类型（对公、个人等），不同业务的数据完整性不同；**当业务无可用数据支撑时，不执行分析**，结果页提示"无数据支撑"（`dataSupported=false`，子模块数组为空，任务置为已完成/成功）。
- **子模块**（按风险分析配置启停；功能覆盖范围以悬浮按钮配置的末级功能绑定为准）：
  1. **制度合规检查**：按制度规则核查业务材料合规性，输出风险等级与整改建议；
  2. **调查报告专项分析**：按 7 项专项分析调查报告风险——主营业务识别、关联交易、客户集中度、授信匹配、资产结构、利润结构、现金流量，另含**自由风险识别**；
  3. **财务分析**：建设中（占位状态）；所需企查查数据经外部数据管理平台获取（对外交互方案场景 1）。
- **输入材料**：调查报告文档（PDF），不使用结构化数据；自动与手工发起均以调查报告为分析对象。

### 1.2 操作权限

| 角色 | 权限 |
|---|---|
| 信贷作业用户 | 悬浮按钮补充发起、查看运行中/已完成任务、在运行详情页查看结果并评价；任务数据按业务权限与用户可见范围隔离 |
| 评价分析管理员/系统管理员 | 通过风险分析配置做参数化配置 |

### 1.3 业务处理流程

1. **信贷自动发起（主场景）**：授信申请提交成功后，授信作业中心调用**统一发起接口**（同时发起小查与审查意见生成），传入业务流水号、提交批次/版本、客户及流程上下文。智能信审系统校验上下文和唯一性后创建任务（状态=运行中，模式=信贷），按业务流水号查询调查报告系统文件索引，获取最新正式版调查报告的文件名与影像位置，从影像平台拉取 PDF 并在本系统对象存储暂存，随后按启用的子模块异步执行风险检查。
2. **悬浮按钮自动发起**：读取前端缓存的业务流水号等上下文提交；已有任务时按运行管理配置处理（允许重复→确认后重发并覆盖；禁止→拒绝）。
3. **手工发起**：悬浮按钮"手工发起"弹窗，按客户号/客户名称/业务流水号组合查询调查报告（至少一项），单选一条后选择参与检查的子模块（禁用模块不可选，默认全选已启用），提交后任务标记手工模式，提示"已经发起"。
4. **异步分析**：先判断业务数据可用性（无数据支撑→直接完成并携带标记）；部分字段缺失按"该维度数据缺失"处理；部分子模块完成→"部分完成"，全部完成→"已完成（成功/失败）"。状态经悬浮按钮轮询感知。
5. **结果查看与评价**：经悬浮按钮"已完成"或运行列表进入运行详情页；按可评价子模块分项评价（复用运行列表评价机制）。
6. **打回重提**：业务被打回重新提交时再次调用统一发起接口，按"业务流水号 + 小查场景"重新执行，**新结果覆盖原当前有效结果，历史执行日志保留用于审计**。

### 1.4 界面：小查风险检查结果（运行详情页）

- **无数据支撑提示**：结果携带 `dataSupported=false` 时，不展示风险概览与模块面板，展示"无数据支撑"提示语及说明。
- **风险概览面板**：统计栏展示风险项合计与各等级计数（高风险红、中风险橙、低风险蓝、存疑紫、合规绿）；支持按模块多选与按风险等级多选筛选。
- **各模块面板**（可折叠）：制度合规检查、调查报告专项分析展示风险条目列表；财务分析显示"建设中"占位。
- **风险条目卡片**：左边框按等级着色；展示风险等级标签、专项名称、风险标题、风险描述、整改建议、**溯源原文**（可折叠：来源类别[制度/业务类别]、文档名称、路径、原文片段）。
- **分析总结**条目不计入风险统计，作为模块底部总结性描述。

后端要点：统一发起接口返回任务编号与受理状态；调查报告不存在、不可访问、格式错误或版本不一致时任务置为失败并保留错误原因，按运行管理配置重试；任务详情接口返回子模块数组（编码、名称、启用/占位标记、风险条目列表、统计信息）及数据支撑标记；风险条目结构含等级（高/中/低/存疑/合规/总结）、专项名称、标题、描述、整改建议、溯源证据数组。

## 2. 风险分析配置

面向评价分析管理员/系统管理员，管理小查子模块启停与调查报告专项分析参数。

- **参数范围**：子模块启停（制度合规检查/调查报告专项分析/财务分析）；调查报告专项分析的**系统提示词**（所有专项共享）、**检查项目**（可增删、启停、编辑名称/必查点/提示词；必查点以中文顿号"、"分隔保存为数组）、**自由检查**（是否开启自由风险识别及其提示词；关闭时提示词框禁用）。
- **边界约定**：本页仅维护子模块启停，不再维护子模块×末级功能绑定（小查功能覆盖范围以悬浮按钮配置为准）。
- **界面**：四个区域（子模块管理 / 系统提示词 / 检查项目 / 自由检查）+ 右上角"保存风险分析配置"。
- **后端**：配置读取/保存接口（合并写入返回完整配置）；统一发起接口按启用的子模块创建运行中的小查任务。

## 3. 本章关联文档

- 触发与任务状态公共机制：[03 悬浮按钮与任务管理](../03-fab-and-tasks/)、[02 业务架构与端到端流程](../02-business-flows/)
- 调查报告获取与数据支撑交互：[09 对外交互方案](../09-integration/) 场景 1
- 制度合规检查的制度规则来源：制度拆解（底层能力，见 [02 章](../02-business-flows/)）
- 下一章：[05 类案对比（小审）](../05-case-compare/)

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反链：

- [智能信审平台需求文档](/docs/ai/comprehensive-credit/xinshen-requirements/)