# 类案对比（小审） > 相似案例检索与五页签详情、对比分析与量化证据校验、业务资料自动入库、摘要与自动查找设置、类案抽取配置与业务对比分析配置。 --- LLMS 索引： [llms.txt](/llms.txt) --- ## 1. 类案对比 ### 1.1 功能概述 类案对比面向信贷作业用户与智能信审系统，对当前在办业务从历史相似案例库中**检索、抽取、对比并形成结论**，为审查决策提供横向参照与可解释依据。**分析结果仅供人工审查辅助，不触发自动审批。** - **案例抽取范围**：抽取维度是审批流程结束的结论，即调查报告、审查报告、批复的材料组合；审批结果包括通过、拒绝、再议——**通过、拒绝业务入库并纳入抽取范围，仅再议业务不入库**；不抽取对比客户自身的业务。 - **抽取数据范围**：近五年数据（需连续一致），时间自系统上线起回推。 - **贷款类型**：任务贷款类型统一为**项目贷款/非项目贷款**两类，不允许混用。手工创建必选；自动查找按"固定资产贷款产品名单"自动判定（对公命中名单=项目贷款、未命中=非项目贷款；个人默认非项目贷款）。任务首次抽取记录"首次抽取类型"（=任务贷款类型）；重新抽取固定使用任务贷款类型、不可更改，且不更新首次抽取类型。 - **分析材料**：调查报告、审查意见、批复三套文档材料（向量化存入 RAG 知识底座）+ 贷后五级分类数据（经接口从企业知识平台**实时获取**，不入库）。 - **运行模式**：模式一，新增类似案例对比任务（三入口：悬浮按钮手工发起 / 悬浮按钮以当前业务自动发起 / 结果页"新增"）；模式二，在已有任务数据中再次发起数据抽取或类似案例分析。 ### 1.2 操作权限 | 角色 | 权限 | |---|---| | 信贷作业用户 | 发起任务、查看列表与详情、维护当前任务关键要素、重新抽取/重新对比分析、按贷款类型导出 Excel、查看对比分析与运行反馈 | | 智能信审系统 | 执行业务信息查询、相似案例检索、数据抽取、向量化、规则分析与大模型分析 | ### 1.3 业务处理流程 1. 列表页经统一字典加载下拉项，按"首次抽取类型""发起方式"等列展示，支持按类别、首次抽取类型、状态、结果筛选（提交时间倒序）。 2. "新增"弹出检索配置弹窗（见 [03 章](../03-fab-and-tasks/) 界面 5），提交后创建任务并记录首次抽取类型与发起方式，经 ESB 调用信贷系统查询业务基本信息并启动相似案例检索。 3. 任务期间轮询任务状态，经影像平台拉取该业务对应的调查报告、审查意见和批复三套材料 PDF 向量化处理，并实时获取贷后五级分类数据。 4. 详情页五个页签：**类似案例列表 / 对比业务关键要素 / 类似案例数据抽取 / 业务对比分析 / 运行情况与反馈**。 5. **对比业务关键要素**：自动任务回显信贷数据并标记字段来源；手工任务初始为空（无"对比原业务"卡片）。表单按行业（三级级联）、企业经营、财务表现、申请方案与担保分区；担保方式为抵押时抵押率显示并必填。校验：经营年限 ≥0、敞口与期限 >0、抵押率 0–100。修改值**只作用于当前任务、不回写信贷系统**。 6. **重新抽取数据**：需至少选中一个案例；确认"将重新生成 N 个业务的数据统计，会覆盖当前数据"后按任务贷款类型执行，抽取期间页签显示"数据抽取中"并提供刷新。 7. **重新进行对比分析**：先保存并校验关键要素（不完整→跳转要素页签提示缺失项；后端错误码 CC_BUSINESS_INCOMPLETE 同样处理，不覆盖既有结果）；确认覆盖后重算。 8. **类似案例数据抽取页签**：上区非项目贷款、下区项目贷款两区动态列表格（列由后端抽取列定义动态渲染；单类型任务仅对应区域有数据）；空值按字段适用性显示"无法确认"或"不适用"；支持按类型导出 Excel（含期次、证据状态和来源证据明细，供审计复核）。 9. **业务对比分析页签**：见 1.4。 10. **运行情况与反馈页签**：复用审查报告详情的运行反馈组件（基础信息 + 运行情况 + 结果评价）。 **异常处理要点**：创建/查询/详情/重抽/重算失败均以消息提示后端错误并保留现状；所选案例为空警告"请至少选择一个案例"；大模型分析进行中展示骨架占位与"大模型正在分析中，请刷新"；规则结论与模型结论方向或建议额度不一致时**并列展示并提示以人工复核为准**。 ### 1.4 业务对比分析页签 - **对比概览卡**：参与对比案例数、通过/未通过案例数、平均相似度、高度相似贷后良好率、分析时间。 - **数据对比图形区**：相似度雷达图、额度对比、产品构成、担保结构（按担保类型字典聚合，半栏）、财务指标、贷后五级分类分布（半栏）六类图形 + 对比明细表（客户名称、相似度、审批结果、五级分类、申请敞口、批复敞口、担保方式、未通过原因）。 - **量化证据校验（规则分析结论）**：结论标签三档——建议通过（绿）/建议谨慎通过并加强风控（黄）/建议审慎，暂不通过（红）；统计指标（对比贷款数、高度相似贷款数、高度相似通过率、建议敞口额度及计算依据）；判定依据列表；触发未通过案例相似度红线时错误告警。有效样本口径：仅**同行业且数据覆盖率达标的案例**进入有效样本统计，跨行业及行业无法确认案例只展示。 - **辅助审查建议（大模型分析结论）**：两阶段执行——第一阶段单案摘要（逐案例基于三套向量化材料与贷后五级分类数据提炼关键证据），第二阶段综合建议；阶段横幅实时展示进度。产出含：建议标签与置信度、可核验的分析思路（每步含事实证据/专业判断/结论影响，四色标识）、关键证据权衡（支持/制约因素 + 决定性判断）、综合判断理由、建议敞口额度与期限、建议风控措施、相似点与差异点、数据局限与待核实事项。 ### 1.5 关联配置 - **摘要与自动查找设置**（系统管理员）：按对公/个人分别维护业务摘要提示词、自动检索提示词（均必填）；自动查找配置（是否数据抽取、是否比对分析、最大输出数量 1–100 默认 10）；"项目贷款判定配置（固定资产贷款产品）"经产品字典（CC_PRODUCT）多选维护，可恢复默认。配置保存后仅对后续新任务生效。旧接口仅返回通用提示词时，前端兼容映射到对公配置。 - **类案抽取配置**（系统管理员维护公共配置，审批人员可个性化）：按客户类型（对公/个人）分入口，含四页签——行业映射配置、产品映射配置、项目贷款字段配置、非项目贷款字段配置。字段配置含字段编码、名称、值类型、统一单位、期次口径、启用状态、证据要求（"必须返回来源证据"）和提示词；停用字段不进入新任务抽取列。删除行业/产品映射时**级联删除**对应抽取字段配置与已选关联。一笔业务涉及多行业/产品时抽取列取**并集**，各案例只填充自身适用字段。个性化配置按作用域标识区分，审批人员可将本人配置按客户类型还原为公共配置快照（不还原行业分类与产品分类基础数据）。 - **业务对比分析配置**（系统管理员）： - **固定口径只读**：综合相似度按维度及维度内字段权重计算；行业层级——同小类 100 分、同中类/同大类分值可配置、跨大类 0 分；覆盖率按实际可用权重披露，缺失字段不以零分代替；结果字段隔离。 - **相似度权重与行业分值**：行业匹配/企业经营/财务情况/申请方案与担保四维权重（各 0–100，**合计必须 100%**，实时提示）；同中类行业分值不得低于同大类分值。 - **结论、额度与置信度参数**：高度相似阈值、最低有效样本数（1–20）、最低数据覆盖率、高度相似案例通过率门槛、贷后后三类占比上限、未通过案例相似度红线（不得低于高度相似阈值）、额度最低有效样本数、高置信度最低有效案例数（不得低于最低有效样本数）、高置信度最低平均覆盖率（不得低于最低数据覆盖率）。最低有效样本不足时只能输出低置信度辅助意见；存在仅同大类匹配的有效案例时不能评为高置信度。 - **结构化分析提示词**：入库摘要、单案分析、综合分析三类，支持输入预览与恢复系统默认；保存时校验占位符（未知或缺少必要占位符禁止保存）。后端对模型输出执行固定 JSON 结构、样本范围、额度上限和证据完整性校验，**管理员提示词不能绕过系统约束**。 ## 2. 业务资料自动入库 后台处理能力，无独立前端界面。与历史数据迁移（存量一次性初始化入库）相互独立。 ### 2.1 数据源及触发时点 | 数据提供系统 | 材料类型 | 触发时点 | 同步内容 | |---|---|---|---| | 调查报告系统 | 调查报告 | 正式版保存后上传影像并登记索引；授信业务提交后由本系统按发起调用主动查询并拉取、本地暂存（暂不向量化） | 影像平台位置、文件名、业务流水号、当前可提供的打标数据 | | 授信作业中心 | 审查意见 | 终审通过：批复生成后与批复一并通知；终审拒绝：结论确定后通知（入库通知） | 文件名（含统一打标编码、审批结论）、影像位置、业务流水号、终审结论、终审时间 | | 授信作业中心 | 批复 | 仅终审结论为通过且批复生成完成后（入库通知） | 同上 | - **通过业务**入库三套材料；**拒绝业务**仅调查报告与审查意见两套（无批复），统一打标标记审批结论=拒绝；**再议业务**该流程废弃，不通知、不入库。 - 贷后五级分类数据不入库，经接口从企业知识平台实时获取。 - 入库数据服务于两个场景：**类案对比**（业务摘要用于语义相似检索，统一打标用于精确条件检索）与**小问业务材料问答**（原始材料与摘要供检索与溯源）。 ### 2.2 关键规则 - **业务唯一性与版本**：业务流水号为唯一主键；一笔业务最多各保留一份当前有效的调查报告/审查意见/批复，同一材料类型更新时**覆盖旧有效版本**；检索与问答只使用当前有效版本；一笔业务只有一份业务摘要和一套统一打标。 - **摘要与打标**：审查意见或批复入库时触发该业务摘要重新生成与统一打标更新；摘要综合当前全部有效材料并使用"摘要与自动查找设置"中当前生效的提示词；调查报告系统的标签作为初始数据，**最终统一打标以入库通知文件名承载为准**（自文件名解析）。打标字段至少含：企业性质、企业规模、经营年限、所属行业、贷款用途、产品（多值，无产品标"授信"）、主担保类型、所属分行、业务审批通过时间（仅通过业务填写）、审批结论（通过/拒绝）及业务流水号等关联标识。"类型（项目/非项目贷款）"由本系统按产品名单自动判定，不打标。 - **后端处理**：自动发起与入库通知均支持**幂等**；不采用轮询获取新文件；同一业务多材料任务按业务流水号**串行化**；RAG 底座建立业务流水号、材料类型、来源系统、文件状态、摘要与统一打标关联。 - **异常处理**：索引查询超时按退避重试；影像拉取失败进重试队列且未成功前不覆盖原有效文件；格式校验失败保留索引待源系统修正；摘要提取失败不发布不完整索引、重试成功后原子更新；打标缺失允许为空并记录来源；并发更新按流水号加锁/版本号校验；重复通知按流水号+材料类型+更新时间幂等跳过。 ## 3. 本章关联文档 - 检索配置弹窗与悬浮按钮入口：[03 悬浮按钮与任务管理](../03-fab-and-tasks/) - 材料入库触发链路：[02 业务架构与端到端流程](../02-business-flows/)、[09 对外交互方案](../09-integration/) 场景 4/5 - 下一章：[06 审查报告](../06-review-report/) --- 反链： - [智能信审平台需求文档](/docs/ai/comprehensive-credit/xinshen-requirements/)