# 配合系统建设架构方案
> 新一代资金交易管理系统项目配合系统的建设目标、改造范围、接口与数据集成方案、信创合规要求，以及系统集成原则与标准。
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LLMS 索引： [llms.txt](/llms.txt)
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本文档总结自《新一代资金交易管理系统项目配合系统建设架构方案》（提出部门：金融市场部；所属部室：中台产品开发室；项目经理：郭园 / 邱帅；需求经理：邱帅；架构方案负责人：李彬；需求输出时间：2026 年 6 月），并与[架构总览](../new-treasury-system/)及[数据移植方案](../data-migration/)互相引用。
因新一代资金交易管理系统后续将替换资金交易系统（Opics）、非标资产同业业务管理系统与 ComStar 系统，为保证现有存量业务及下游上报功能的业务连续性、适配行内新核心核算模式、提升本外币衍生品估值风险管控并优化业务流程，需对各**配合系统**实施改造。
## 一、建设目标与范围
配合系统建设按五条主线展开：
| 主线 | 内容与量化范围 |
|------|--------------|
| 原有接口功能适配 | 原三系统发布 6 个接口，其中 4 个由新一代资金系统平迁发布；原调用行内系统接口 32 个由新系统承接调用 |
| 下游报送报表功能平迁 | 下游取数报表共 273 张，确认停用 44 张、在用 229 张，涉及改造 181 张、不涉及改造 48 张；下游修改取数数据源并保持原有功能 |
| 数据中台及指标平台 | 下游取数视图 620 张切换至新系统标准视图 438 张；建设资金 GDM 通用模型；受影响指标 1254 个（同业资产 / 负债 / 衍生品 / 交易 / 营收类），约 50% 由通用模型屏蔽改造影响、50% 需二次开发 |
| 业务效率提升优化 | 清算流程一体化（OA 线下流转转全线上闭环）、交易凭证与审批留痕嵌入、业务报表自动生成（新增 6 张） |
| 存量数据迁移 | 三大系统全品类本外币存量数据迁移（详见[数据移植方案](../data-migration/)） |
**项目建设定性**：属于新建系统（A）、存量系统架构升级（C）、信创改造（D，替代 + 架构升级 + 业务价值提升）、合规 / 监管类改造（E）与系统整合 / 迁移（F）的复合型项目。架构方案围绕该定性展开，避免平替类过度设计，也避免提升类仅按替代适配评审。
## 二、现状与痛点
1. **业务操作断点多**：金融市场业务清算、记账、对账等环节存在人工串预多、系统断点多、风险隐患多的痛点，经梳理共有 **35 个业务品种**涉及线下操作。金融市场部需操作 Opics、ComStar、智慧办公系统；运营管理部需操作客户服务系统、贸金系统（SWIFT 前置）。
2. **账务对接模式落后**：原资金交易系统通过财务文件传输的账务对接模式，未实现与新核心核算引擎统一对接，总账系统只有科目级会计凭证流水，无法满足日益细致的财务数据需求与监管报送要求。
## 三、系统间交互关系
> [!NOTE]
> 图内支持缩放、语义视图、关系追踪与 PNG/SVG 导出。
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### 3.1 联机类接口
**平迁发布 4 个接口**（原发布方 → 新发布方均为新一代资金系统）：
| 接口号 | 服务名称 | 调用方 |
|--------|---------|--------|
| 194008 | 检查资金 OPICS 同业客户 | TFC 贸金系统 |
| 194009 | 代付交易信息接收服务 | TFC 贸金系统 |
| 194010 | 代付交易归还修改通知服务 | TFC 贸金系统 |
| 194011 | CIPS 报文接收（cips135 / cips136 / cips601） | CIP 贸金报文管理系统人民币跨境支付子模块 |
另有 2 个原发布接口（FBS 头寸上行文件通知 400300、非标系统客服广播通知 220000）不再迁移。
**承接调用 32 个接口**，按系统分组：
- **信贷管理系统（LOS）**：200051 查询客户额度信息、200052 客户额度占用释放冻结解冻交易（额度试算与实时占额）。
- **新一代人民币汇款系统**：跨行转账（3004010001）普通汇兑；支付交易信息查询（3004030001）流水 / 明细 / 来报待处理 / 汇兑明细；支付交易状态查询（3004030005）系统状态与同步查询；参与者查询（3004030003）。
- **外币汇款系统**：外币支付报文管理（3004020008）PACS009 预览签发（记账）、MT300 / MT305 / MT320 / MT360 / MT540 / MT542 / MT543 / MT210 预览签发、CIPS136 报文签发；支付交易信息查询（3004030001）入报列表 / 明细 / 最终状态 / 已处理通知。
- **新一代分布式核心业务系统**：客户信息查询（2001030001）对公详细信息与多笔基本信息；客户信息管理（2001020001）对公客户信息维护、SPV 客户信息建立；客户关系管理（2001020003）客户关系维护。
- **其他**：微信银行（MMB）301101 普通消息提醒；CIP 出报（cips136，212722）。
### 3.2 关键业务方案（涉及配合系统部分）
1. **对公及同业客户**：新客户由新系统前中台统一创建——授信客户在审批发起试算保存时创建，非授信客户在交易完成后判断创建；创建失败的必填校验由接口前置拦截，交易员补录后手工发送创建报文至新核心。依赖新核心客户信息查询 / 管理 / 客户关系共 5 个接口。
2. **账务核算**：对接新核心核算引擎——日间分录明细经 MQ 定时抓取发送，日终账务与余额生成文件经 FTP 传输；标准现券 / 资产 / 基金由新系统结合中债登、估值定价导入与 Choice 计量核算，衍生品与非标由风险系统估值计量出账。
3. **额度管控**：ComStar-RMS 占额公式运算后经接口实时查询信管系统额度明细，审批单录入后按 200052 报文完成实时占用与释放。
4. **资金清算**：交易审批、清算复核、影像附件全流程线上贯通；本币柜面核对与外币 Swift 前置核对统一收敛至新系统后台；支持清算审批回退与人工导出审批流。涉及人民币 / 外币汇款系统全部报文接口。
5. **头寸管理**：头寸勾兑由原"头寸系统直连 Opics / ComStar 数据库定时查询"改为**新系统经接口向头寸系统推送交易数据**；头寸预报遵循新核心二批次模式，经人民币汇款系统大额接口（fpms03）统一推送。
### 3.3 数据类集成
- **通用数据模型**：企业知识平台 STG 贴源层承接 CBS 标准视图，GDM 通用模型层直接取数，资金域计划新增 19 张表——AG 协议域 4 张（本币 / 外币交易协议、同存合约、IRS 合约）、EV 事件域 2 张（解约冲销、交易后确认）、AS 资产域 3 张（持仓余额、资产变动、估值计量）、FD 财务域 4 张（现金流、清算路径、账务分录、还本付息）、PT 当事人域 2 张（交易对手、投组账户）、BH 机构域 1 张、PD 产品域 2 张、CM 公共参数域 1 张。
- **下游报送改造**：EAST 5.0（6 张）、一表通（27 张）、统一上报平台（66 张）、人行金数与广义信贷（17 张）、预期信用损失计量（17 张）、资金转移定价（11 张）、市场风险管理（9 张）、新审计厅（4 张）、全面税务（4 张）、集中申报（1 张）、审计署（1 张）、操作风险与内控合规（1 张）、RWA（1 张）、资产负债管理（3 张）、表单一体化（2 张）、管理会计（2 张）、新一代审计（3 张）等，合计改造 181 张。
- **增量抽数**：数据量级超 100 万条的表按增量抽数规范执行增量抽取与供数，降低整体 ETL 时长与资源消耗；敏感数据按数据安全规范脱敏。
## 四、系统间交互原则与标准（补充）
> 原方案散见各节的集成约定在此汇总为体系化原则，作为配合系统改造与联调验收的统一标准。
### 4.1 接口接入原则
1. **统一接入通道**：行内联机接口统一经**新一代 ESB 网关模式**接入，不新建点对点直连；账务类高吞吐数据按约定走 MQ / FTP 专用通道（新核心核算引擎日间 MQ、日终 FTP）。
2. **平迁保功能**：接口平迁（发布 4 个、承接调用 32 个）严格保持原接口号、报文格式与服务语义不变，调用方仅做联调切换，不做功能改造——避免范围漂移。
3. **接口唯一标识**：接口号全局唯一且沿用行内编号体系（如 200051、3004010001、194008）；新增接口须经架构评审并在接口清单登记后方可投产。
4. **发布与调用对称确认**：每个平迁接口由发布方、调用方双向确认测试报告，未确认的接口不纳入投产窗口。
### 4.2 报文与数据标准
1. **标准报文格式**：账务明细下传新核心严格按双方约定的标准报文格式，保障完整性、时效性与规范性。
2. **数据源统一切换**：下游取数一律切换至企业知识平台标准视图（620 张原视图 → 438 张标准视图），**禁止下游直连资金业务库**；取数逻辑改造保持报表原有功能与口径。
3. **增量抽数规范**：超过 100 万条的表采用增量抽取供数；抽数作业纳入数据中台统一调度与监控。
4. **敏感数据管控**：基于数据安全规范对涉密敏感数据脱敏后供数，屏蔽下游用数风险。
### 4.3 时序与切换原则
1. **接口切换与迁移对齐**：配合系统接口联调完成时点必须早于数据迁移 T 日；T 日切换后原系统接口同步停用，避免双跑期数据口径不一致。
2. **两批次投产节奏**：跟随主系统第一批次（2027 年 5 月，资金交易 + ComStar 替换）与第二批次（2027 年 11 月，非标替换）分批联调、分批切换；非标相关下游（理财、特定目的载体投资类报表）在第二批次改造。
3. **回退对等**：每次切换保留原接口回退开关，主系统回切时配合系统同步回退。
### 4.4 安全与合规标准
1. **传输安全**：与外部机构（中债登、上清所、CFETS 等）经专线交互；跨网络数据交换按行内规范使用 TLS 等加密协议。
2. **身份认证**：新资金交易系统前中台与后台均使用新系统自有（ComStar）账号体系，不纳入行内统一身份认证平台。
3. **规范遵循**（引用行内现行规范）：《新建业务系统 IT 基础架构评审实施细则》《金融互联网 IPv6 网络规划 v1.3》《应用系统字符集规范 V1.0》《新核心设计标准》《RD0501- ESB 工作规范细则 V1.1》《影像及内容管理平台接入规范 V1.0》《自主研发开发管理平台接入指引》。
## 五、应用与技术架构要点（配合视角）
配合系统不涉及新增物理资源；主系统侧架构（六层：外部市场接口层 → 网关 → 核心业务五板块 → 业务组件 → 技术组件 → 基础软件；后台 7 微服务 + ZooKeeper / Redis / RocketMQ / Dubbo 中间件集群及高可用设计）详见[架构总览](../new-treasury-system/)。
**外部市场接口**连接 CFETS（本币行情 Cfets-cti、总接口）、上交所（Sse-cti）、交易后平台、二代清算接口与基础资料接口（getbond）；网关层（Nginx 反向代理）提供负载均衡、路由转发、鉴权限流。
## 六、信创与合规要求
- **服务端信创基线**（必须信创项）：芯片（海光 / 鲲鹏）、虚拟化、麒麟 V10、宝兰德中间件、OceanBase 数据库、信创浏览器。
- **客户端适配**：麒麟 Kylin V10 SP1、WPS Office、奇安信 / 360 安全浏览器；柜内清、柜外清、高拍仪、验印灯、指纹仪、扫描仪、票据打印机、社保卡读写设备、COM 转接头等外设驱动更换为信创版本；移动展业 PAD 与背夹适配。
- **其他合规**：ESB 采用新一代网关模式接入；IPv6、密评与商用密码改造、批量调度平台（UDP）接入经排查本项目不涉及；数据安全遵循《银行保险机构数据安全管理办法》《中国人民银行业务领域数据安全管理办法》；AI 嵌入评估本期不涉及。
## 七、架构资产沉淀
本项目的可复用资产：资金 GDM 通用模型 19 张表（其他用数系统可直接引用）、CBS 标准视图 438 张及视图文档、全栈信创适配清单（芯片 / OS / 中间件 / 数据库 / 终端 / 外设）与兼容性验证结果、数据迁移模板与投产切换脚本、接口平迁的双向确认流程基线。
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反链：
- [金融市场](/docs/fm/)